På vej på pension?

Medlemspris

7.600 kr. Normalpris 12.000 kr.

Bemærk

Se hvordan du gør under bestil seniorrådgivning.

Samarbejdspartner

Willis Towers Watson

Vis tilbud på kort

Bliv medlem

Er du ikke medlem af Ældre Sagen?
- så meld dig ind her

Info om partner

Willis Towers Watson
Tlf.: 88 13 97 83
E-mail: senior@willistowerswatson.com
Åbningstid

Du kan kontakte Willis Towers Watsons seniorrådgivere: 
Mandag til torsdag kl. 8.30-16.00 Fredag kl. 9.00 til 15.00.

Klik og læs mere på hjemmesiden

Medlemspris

Medlemspris 7.600 kr. normalpris 12.000 kr. 

Det er optimalt, at rådgivningen også omfatter din eventuelle ægtefælle eller samlevers opsparinger. Prisen for rådgivningen er den samme, selvom I er to.

I nogle tilfælde vil betalingen for rådgivningen kunne trækkes fra dit depot i pensionsselskabet.

 

Bestil rådgivning

Som medlem af Ældre Sagen får du rabat på uvildig seniorøkonomisk rådgivning fra Willis Towers Watson

Seniorøkonomisk rådgivning og garanti for udbytte

Willis Towers Watson har udviklet et særligt rådgivningskoncept, seniorøkonomisk rådgivning, målrettet personer over 57 år. Rådgivningen støtter dig i planlægningen af din seniorøkonomi og giver dig overblik over dine pensionsordninger.

Brug to minutter og test dig selv

Brug to minutter og test dig selv for at se, om du har styr på din seniorøkonomi. Er du usikker på svaret på et eller flere af spørgsmålene nedenfor, vil du kunne få udbytte af et møde med en uvildig seniorrådgiver fra Willis Towers Watson.

  • Mangler du overblik over dine økonomiske muligheder i pensionstilværelsen? 
  • Har du styr på dine pensionsordninger, og hvordan de virker?
  • Er du sikker på, at du får den rigtige rente af din indbetalte pension?
  • Er du sikker på, at du ikke snyder dig selv, så f.eks. folkepensionen bliver nedsat?
  • Ved du, hvilke muligheder det offentlige giver dig som pensionist?
  • Er du sikker på, at din opsparing rækker længe nok?
  • Har du og din partner sikret hinanden godt nok – også i seniortilværelsen?
  • Har du tillid til, at de råd, du måske allerede har fået, kun tjener dine interesser?
  • Kunne du tænke dig sparring og rådgivning om dine muligheder for at udnytte din friværdi i din bolig som en del af din samlede pension?
  • Kunne du tænke dig at få udarbejdet en plan, som punkt for punkt beskriver, hvordan du opnår den bedste sammensætning af dine pensionsordninger, og hvordan udbetalingerne vil ske.

Få hjælp til at planlægge din seniorøkonomi

Willis Towers Watsons seniorøkonomiske rådgivning er ikke kun målrettet personer, der stadig er på arbejdsmarkedet. Du kan også få stort udbytte af rådgivningen, hvis du allerede er gået på pension, for du kan stadig optimere udbetalingerne.

Rådgivningen omfatter en uvildig analyse af dine økonomiske muligheder samt udarbejdelse af en konkret pensionsplan. Når planen skal aktiveres, får du igen hjælp og støtte af Willis Towers Watson, så du får udbetalt de forskellige pensionsordninger på den mest hensigtsmæssige måde og på det bedste tidspunkt – også i forhold til de offentlige ydelser.

Willis Towers Watson anbefaler, at rådgivningen også omfatter din eventuelle ægtefælle eller samlevers pensionsopsparinger, så I kan få et samlet overblik og en plan, der gælder for jer begge. Prisen for rådgivningen dækker jer begge.

Indhold på rådgivningsmødet

Rådgivningen og analysen tager udgangspunkt i husstandens samlede økonomi, så vi på den måde sikrer, at samspillet med de offentlige ydelser bliver beregnet så korrekt som muligt. På mødet vil vi komme hele vejen rundt om din økonomi:

  • Forventninger – dialog om dine ønsker og forventninger til pensionstilværelsen. 

  • Hvor mange penge skal der til – omsætning af ønsker til konkret økonomi.
  • Analyse af dine pensionsordninger.
  • Vurdering af din forrentning.
  • Samspil med offentlige ydelser.
  • Supplerende indbetalinger op til pensionstidspunktet.
  • Kortlægning af offentlige ydelser og eventuelle tilskudsmuligheder.
  • Friværdi i din ejendom og andre midler.
  • Anvendelse af dine pensionsordninger i rigtig rækkefølge.

Efter rådgivningsmødet

Efter rådgivningsmødet modtager du og din eventuelle ægtefælle eller samlever:

  • En detaljeret analyse af dine eller jeres pensionsforhold.
  • En konkret handlingsplan.
  • En udbetalingsplan i form af et budget.

Er du allerede gået på pension?

Hvis du allerede er gået på pension, er der stadig mange muligheder for at få en uvildig vurdering af, om det er de rigtige valg, du har truffet. Selvom en pensionsordning allerede er under udbetaling, kan der i mange tilfælde godt ændres på udbetalingsperioden. Hvis du får planlagt udbetalingen af typisk flere forskellige pensionsordninger rigtigt, kombineret med de forskellige muligheder fra det offentlige, kan det ofte forbedre din samlede økonomiske situation.

En del af rådgivningen vil også handle om de økonomiske aspekter i forbindelse med sygdom og dødsfald. De mange muligheder, som det offentlige stiller til rådighed i forbindelse med pleje og sygeorlov, kan have betydning for den samlede økonomiske situation, som vi derfor også vil drøfte på mødet.

Mange er usikre på, hvad der sker med deres pensionsudbetalinger, når de dør – blandt andet om resten af opsparingen vil gå til de rette personer. En del af vores rådgivning handler derfor om arv og begunstigelse.